- Tjenesten, kalt LifeSync, lar brukere opprette og spore fremgang på økonomiske mål, innta innhold knyttet til planene deres og kontakte rådgiverne deres.
- Kunder foretrekker i økende grad digitale kanaler for å benytte seg av finansielle tjenester, og dette verktøyet skal gjøre banken i stand til å øke tilfredshet og lojalitet.
- Wells Fargos klientaktiva innen formuesforvaltning har ikke vokst siden slutten av 2019, da de var på 1,9 billioner dollar.
Wells Fargo avduker en ny plattform for å øke digitalt engasjement med sine 2,6 millioner formuesforvaltningskunder, har CNBC fått vite.
Tjenesten, kalt LifeSync, lar brukere opprette og spore fremgang på økonomiske mål, innta innhold knyttet til planene deres, og kontakte rådgiverne deres, ifølge Michael Liersch, leder for rådgivning og planlegging i bankens formuesdivisjon. Det vil bli levert gjennom en mobilappoppdatering i slutten av mars, sa han.
“Dette er tingene som virkelig vil forbedre klient-rådgiveropplevelsen, og de er ikke tilgjengelige på mobilappen i dag,” sa Liersch. “Dette er en virkelig stor plattformforbedring for kunder og rådgivere for å samarbeide rundt sine mål og koble det kundene ønsker å oppnå med det våre rådgivere gjør.”
Banker jobber for å gi kundene sine personlige opplevelser via digitale kanaler, og dette verktøyet skal gjøre Wells Fargo i stand til å øke tilfredshet og lojalitet. Administrerende direktør Charlie Scharf har fremhevet formuesforvaltning som en kilde til vekst for selskapet, sammen med kredittkort og investeringsbanktjenester, midt i hans forsøk på å overhale banken og blidgjøre regulatorer.
Wells Fargo er en stor aktør innen amerikansk formueforvaltning, med 1,9 billioner dollar i klientmidler og 12 027 finansielle rådgivere per desember.
Men kundens eiendeler har ikke vokst siden slutten av 2019, da de også sto på 1,9 billioner dollar. Under Scharfs effektiviseringsinnsats, Wells Fargo solgt sin kapitalforvaltningsvirksomhet og falt internasjonale rikdomskunder i 2021.
Banen til aktivatallet “er først og fremst en refleksjon av volatiliteten sett over de siste årene,” ifølge en banktalsperson.
I løpet av denne strekningen vokste konkurrentene – noen ganger referert til som wirehouses – med stormskritt, takket være oppkjøp, organisk vekst og ny teknologi. Morgan Stanley så klientens eiendeler stige fra 2,7 billioner dollar til $4,2 billioner. Bank of America så balansene i formuesdivisjonen stige fra ca 3 billioner dollar til 3,4 billioner dollar.
Med sitt nye tilbud håper Wells Fargo å snu utviklingen. Banken kan etter hvert velge å tilby et økonomisk planleggingsverktøy til sin bredere bankpopulasjon, sa Liersch. Det ville følge grepet Bank of America gjorde i 2019, da den avduket et digitalt planleggingsverktøy kalt Life Plan.
“Vi ønsket å løse den mer komplekse opplevelsen først, og deretter utvikle den klientstyrte evnen som er absolutt i vår vurdering,” sa Liersch.
